ETF — jak to działa?

ETF to skrót z angielskiego od Exchange Traded Fund czyli tłumacząc na polski fundusz handlowany na giełdzie. W ETF bardzo często celem jest zachowywanie się w taki sam sposób jak określony indeks giełdowy, który może być tworzony i publikowany przez giełdy, banki inwestycyjne i inne organizacje.

Indeks giełdowy to statystyczny portfel papierów wartościowych (np.: akcji), który na podstawie jasno określonych i transparentnych zasad ma mierzyć kondycję określonego rynku, sektora, rodzaju papierów wartościowych.

BETA ETF to marka największego dostawcy funduszy ETF na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Obecnie stworzono 11 funduszy BETA ETF, które odzwierciedlają zachowanie indeksów krajowych akcji i obligacji oraz zagranicznych akcji.

Fundusze BETA ETF są notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Celem zakupu certyfikatów funduszy należy posiadać rachunek maklerski z dostępem do GPW w Warszawie.

Zakup bądź sprzedaż funduszu odbywa się na podstawie złożonego zlecenia przez inwestora oraz obecnych w arkuszu zleceń pozostałych inwestorów. Fundusz podpisał umowę z animatorem funduszu mającą na celu zapewnić ciągłe zlecenia kupna i sprzedaży certyfikatów funduszu.

Koszt zakupu i sprzedaży certyfikatów funduszu jest uzależniony od firmy inwestycyjnej w której inwestor posiada rachunek. Uczula się inwestorów na zapoznanie z tabelą opłat i prowizji oraz uwzględnieniu minimalnych stawek prowizji.

ETF to uniwersalne narzędzia inwestycyjne, które z powodzeniem mogą być stosowane przez różnych inwestorów. To jeden z tańszych produktów inwestycyjnych względem porównywalnych tradycyjnych funduszy inwestycyjnych.

Prostota indeksowej polityki inwestycyjnej dostarcza Inwestorowi wysokiej transparentności i prostoty w budowaniu zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego. ETF są dostępne od niskich kwot i stanowią skuteczne narzędzie długoterminowego inwestowania.

Dodatkowo przez notowanie na rynku giełdowym cechują się płynnością, którą mogą wykorzystywać inwestorzy z krótkim horyzontem czasowym.

Koszt zakupu i sprzedaży jest uzależniony od firmy inwestycyjnej w której inwestor posiada rachunek maklerski. Natomiast ETF w ciągu roku pobiera opłatę za zarządzanie oraz pozostałe koszty funduszu, które łącznie są określone w kategorii TER – Total Expense Ratio tj. Całkowity wskaźnik kosztów. Wskaźnik przyjmuje różne wartości w zależności od rodzaju ETF.

ETF pomimo swojej wysokiej efektywności nie wyłączają ryzyka rynkowego inwestowania w akcje bądź obligacje. ETF na określony indeks transferuje całe ryzyko rynkowe danego segmentu.