Droga do ETF – raport z badania

Droga do ETF

Potrzeby, motywacje i bariery polskich inwestorów na drodze do ETF. Najważniejsze wyniki badania.

pracujących Polaków, którzy oszczędzają lub inwestują
1575 osób
badanie ilościowe CAWI, panel Ariadna
7–30.09.2026
Research & Insight Studio
dr hab. Katarzyna Sekścińska

  1. Etap 1

    Inwestowanie to przede wszystkim plan na długi termin

    44%badanych łączy inwestowanie z zabezpieczeniem przyszłości, w tym emerytury

    • pomnażanie majątku39%
    • ochrona oszczędności przed inflacją32%
    • krótkoterminowa spekulacja8%

    Cel: długoterminowe pomnażanie kapitału

    • posiadacze ETF37%pozostali27%

    Najczęstszym motywem wyboru ETF jest dywersyfikacja portfela (28%), a następnie długoterminowe budowanie majątku (21%).

  2. Etap 2

    Największą barierą jest niepełne zrozumienie, jak działają ETF

    32%osób nieinwestujących w ETF wskazuje brak pełnego zrozumienia zasad ich działania

    • obawy związane z ryzykiem rynku kapitałowego18%
    • preferowanie bezpieczniejszych rozwiązań17%

    Bariery zmieniają się z doświadczeniem. Wśród osób, które w ogóle nie inwestują, na pierwszym miejscu jest obawa przed utratą pieniędzy (41%).

  3. Etap 3

    Posiadanie ETF nie zawsze oznacza ich zrozumienie

    73%posiadaczy ETF błędnie uważa, że inwestowanie w ETF zawsze przynosi zysk (49% wszystkich badanych)

    Średni wynik testu wiedzy (odsetek poprawnych odpowiedzi)

    • posiadacze ETF58%pozostali30%

    Tylko 35% respondentów wie, że zakup ETF w obcej walucie może wiązać się z ryzykiem kursowym.

  4. Etap 4

    Przy wyborze platformy liczą się koszty i przejrzystość

    81%posiadaczy ETF uznaje niskie koszty inwestowania za ważne lub bardzo ważne

    Najważniejsze kryteria wyboru aplikacji lub firmy

    • niskie opłaty i prowizje30%
    • duży wybór ETF28%
    • brak ukrytych opłat23%
    • możliwość inwestowania małych kwot22%

    Mediana kwoty, którą badani mogliby miesięcznie przeznaczać na inwestycje, mieści się w przedziale 501–1000 zł, a 30% wskazuje kwoty do 500 zł.

  5. Etap 5

    W codziennym inwestowaniu najwięcej kłopotu sprawiają podatki

    34%posiadaczy ETF wskazuje podatki i rozliczenia jako największą niedogodność

    • opłaty28%
    • nadmiar podobnych produktów27%
    • ryzyko walutowe23%

    Respondenci mają w portfelu średnio 4,3 ETF (mediana: 3). Najpopularniejsze są ETF na akcje globalne (54%).

  6. Etap 6

    Zaufanie buduje prosty język i uczciwe pokazanie ryzyka

    40%badanych deklaruje negatywny stosunek do instytucji finansowych

    negatywny neutralny pozytywny

    Czego oczekują badani od edukacji o ETF

    • materiały prowadzące krok po kroku36%
    • niezależni eksperci jako źródło informacji35%
    • inwestorzy dzielący się doświadczeniem34%

    Najwyżej ocenianymi pośrednikami są banki (6,1/10). Zaufanie do dostawców ETF wynosi 4,3–4,5/10.

Cała droga do ETF w jednym raporcie

Motywacje, cele, kryteria wyboru, wiedza, źródła informacji i zaufanie do instytucji finansowych. Ponad 90 stron analiz z porównaniem osób posiadających ETF i tych, które z nich nie korzystają.

Pobierz pełny raport (PDF)

Materiał marketingowy. Badanie przeprowadzono na celowo dobranej próbie 1575 osób, dlatego wyniki nie odzwierciedlają struktury całej populacji pracujących Polaków. Wyniki oznaczone jako dotyczące posiadaczy ETF opierają się na odpowiedziach 345 osób.

Materiał ma charakter informacyjny i edukacyjny. Nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej, porady inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej. Inwestowanie w fundusze ETF wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym, w tym z ryzykiem utraty części lub całości zainwestowanych środków oraz z ryzykiem walutowym. Wyniki historyczne nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.

Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zapoznaj się z prospektem oraz dokumentem zawierającym kluczowe informacje (KID) funduszu, dostępnymi na betaetf.pl. Beta Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego.